ARCA: los errores comunes que podrían activar una investigación por parte del organismo

La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) ha reforzado desde inicios de 2025 los controles sobre las transferencias bancarias y billeteras virtuales, con el objetivo de prevenir irregularidades fiscales. Si bien muchas personas realizan transferencias entre cuentas propias, es fundamental respetar las normas fiscales para evitar sanciones.
Existen errores comunes que pueden derivar en investigaciones por parte de ARCA, por lo que es crucial conocer las regulaciones para operar sin inconvenientes.

Los errores más comunes al hacer transferencias

1. Exceder los límites sin justificación

•  Desde enero de 2025, ARCA exige que las billeteras virtuales informen las transferencias que superen los $600.000. Además, los bancos deben reportar consumos con tarjeta de débito por encima de ese monto. En caso de que una operación supere los $700.000 sin estar respaldada por ingresos declarados, la entidad financiera debe informar la transacción al organismo de control.
•  No justificar el origen de los fondos

Uno de los requisitos fundamentales de ARCA es contar con documentación que respalde cada operación bancaria. Entre los comprobantes aceptados se encuentran:

2. Recibos de sueldo o haberes jubilatorios.

•  Facturas emitidas en los últimos meses.
• Constancia de Monotributo o certificado de ingresos.
• Boletas de compra y venta de bienes o servicios.
• Documentos de venta de acciones o empresas.

3. Ignorar los límites de las entidades bancarias

•  Cada banco y plataforma fintech establece montos máximos permitidos para transferencias bancarias. Si un usuario supera estos límites sin previo aviso, se pueden activar alertas automáticas que deriven en inspecciones fiscales.

La investigación que puede hacer ARCA en tus transferencias

Si el origen del dinero transferido no puede justificarse, ARCA puede tomar las siguientes medidas:

• Emitir un Reporte de Operación Sospechosa (ROS)
•  Ordenar el cierre de la cuenta investigada.
•  Aplicar sanciones fiscales o legales, que pueden incluir multas y restricciones para operar en el sistema financiero.

Los documentos que puede pedir ARCA

Para evitar inconvenientes con ARCA, es fundamental cumplir con las normativas vigentes y contar con la documentación que justifique cada operación. En un contexto de mayor control sobre las transferencias bancarias, mantenerse informado y actuar con transparencia es clave para evitar sanciones.